Jak vybrat finančního poradce

Post date:

Author:

Category:

Mít finance pod kontrolou je důležité. Někdo má v povaze si vše zařídit sám, a mít to pod kontrolou. Jiní tuto povahu nemají a potřebují, aby jim někdo výdaje kontroloval. Spolupráce s klienty může být jednorázová, když se jedná o konkrétní předmět. Nejlepší je ovšem dlouhodobá spolupráce. Je tak větší pravděpodobnost, že dosáhnete většího výsledku. Navíc váš poradce bude mít přesněji rozhled o vašich dlouhodobých příjmech a výdajích, a podle toho vám nabízet produkty.

Lidé když uvažují nad finančním poradcem, mají strach, že jejich finanční situaci zhorší placení finančního poradce. Ti jsou ale placeni z provizí společnosti, u které si sjednáte následující produkt. Za poradenství jako takové neplatíte.

více v článku...

Vlastnosti dobrého poradce:

  • Informuje – správný finanční poradce vás bude informovat o všech nových věcech na trhu, které by vám pomohly se šetřením a držením rodinného rozpočtu.
  • Ochotně vysvětlí – vysvětlí vám vše, co je nezbytné. Pokud nebudete něčemu rozumět nebo narazíte na cizí výrazy.
  • Individuální přístup – každá domácnost má jiné priority, požadavky a nároky. Proto je zapotřebí, aby vás finanční poradce chápal a vyhověl všemu, co je pro vás potřebné.
  • Vyslechne a poradí – správný finanční poradce by vám neměl okamžitě říkat svůj názor, a dávat vám rady, které jsou všeobecné. Vždycky by vás měl prvně vyslechnout, aby si mohl udělat osobitý názor a poradit vám v konkrétní situaci.
  • Pozornost – pokud jste na první schůzce s poradcem, měli byste se cítit časově volnější. Neměl by na vás časově tlačit, že má dalšího klienta a vaši společnou schůzku bude muset urychlit.

Nebojte se odmítnout, co vám není příjemné. Poradci jsou velice dobře školeni pro práci s lidmi. Čím více věcí vám nabídnou, tím větší bude jejich následná provize. Vyslechněte je, ale pořádně si vše promyslete, než něco podepíšete. Vždycky máte právo odmítnout a odejít.

Jak správně zabezpečit chatu před koncem sezóny

0
Podzimní počasí je už bohužel tady a letošní chatařská sezóna pomalu končí. Velká část majitelů chat a chalup si bohužel neuvědomuje, že právě takovéto...

Drobné doplňky dokáží udělat velkou změnu v celkovém dojmu z outfitu

0
Už odpradávna se ženy i muži zdobí nejrůznějšími náramky a náhrdelníky. Dříve měly spíše symbolizovat příslušnost ke kmeni, vesnici, či rodině. Ale velmi brzy...

Instalatér z Prahy, který vyřeší a odstraní potíže nejen na ucpaném odpadu

0
Nedávno se vám stalo, že se vám ucpal odpad nebo jste potřebovali urychleně udělat jinou instalatérskou práci, a tak jste zavolali prvního instalatéra, který...

Ploty, které budou vašemu pozemku slušet

0
V případě, že aktuálně řešíte plot, tak je potřeba přesně vědět, jak na to a jak přesně vědět, že si vybíráte dobře. Plotové dílce, plotové...

Když na „čoch“, tak s párty stanem

0
Zajít si tak na pořádný čoch! Že jste to slovo nikdy neslyšeli? Pak jste patrně nebyli na „bečce, chlastačce, nebo moderním slovem zvané garden...