Jak vybrat finančního poradce

Post date:

Author:

Category:

Mít finance pod kontrolou je důležité. Někdo má v povaze si vše zařídit sám, a mít to pod kontrolou. Jiní tuto povahu nemají a potřebují, aby jim někdo výdaje kontroloval. Spolupráce s klienty může být jednorázová, když se jedná o konkrétní předmět. Nejlepší je ovšem dlouhodobá spolupráce. Je tak větší pravděpodobnost, že dosáhnete většího výsledku. Navíc váš poradce bude mít přesněji rozhled o vašich dlouhodobých příjmech a výdajích, a podle toho vám nabízet produkty.

Lidé když uvažují nad finančním poradcem, mají strach, že jejich finanční situaci zhorší placení finančního poradce. Ti jsou ale placeni z provizí společnosti, u které si sjednáte následující produkt. Za poradenství jako takové neplatíte.

více v článku...

Vlastnosti dobrého poradce:

  • Informuje – správný finanční poradce vás bude informovat o všech nových věcech na trhu, které by vám pomohly se šetřením a držením rodinného rozpočtu.
  • Ochotně vysvětlí – vysvětlí vám vše, co je nezbytné. Pokud nebudete něčemu rozumět nebo narazíte na cizí výrazy.
  • Individuální přístup – každá domácnost má jiné priority, požadavky a nároky. Proto je zapotřebí, aby vás finanční poradce chápal a vyhověl všemu, co je pro vás potřebné.
  • Vyslechne a poradí – správný finanční poradce by vám neměl okamžitě říkat svůj názor, a dávat vám rady, které jsou všeobecné. Vždycky by vás měl prvně vyslechnout, aby si mohl udělat osobitý názor a poradit vám v konkrétní situaci.
  • Pozornost – pokud jste na první schůzce s poradcem, měli byste se cítit časově volnější. Neměl by na vás časově tlačit, že má dalšího klienta a vaši společnou schůzku bude muset urychlit.

Nebojte se odmítnout, co vám není příjemné. Poradci jsou velice dobře školeni pro práci s lidmi. Čím více věcí vám nabídnou, tím větší bude jejich následná provize. Vyslechněte je, ale pořádně si vše promyslete, než něco podepíšete. Vždycky máte právo odmítnout a odejít.

Vilapark Klamovka: unikát na pražském realitním nebi nabízí centrum metropole i zeleň

0
Chcete zůstat navždy v Praze nablízku příležitostí, které metropole nabízí, ale nenašli jste zatím bydlení podle vašich představ? Už hledat nemusíte, jistě vás totiž nadchne...

Chystáte se prodat dům nebo byt? Obraťte se na TRIÁDA realitní kanceláře

0
Důvodů, proč se rozhodneme pro prodej nemovitosti, může být mnoho. Někdo kupuje byty v původním stavu a rekonstruuje je, následně prodává, někdo zdědí byt po...

Hledáte ráj manipulační techniky, například zahradních koleček? Jste tu správně

0
E-shop ekovovyroba.cz, který nabízí širokou škálu zahradních koleček, stavebních koleček, skládacích kontejnerů a manipulační techniky (paletové vozíky, rudly, ruční dvoukolové vozíky, plošinové vozíky) je...

Nemůžete usnout, v noci se často probouzíte a vstáváte unavení? Řešení může být jednoduché.

0
Problém s usínáním má mnoho z nás a příčiny mohou být vážné. Problémy v práni nebo doma, stres, bolesti a tak dále. Pokud vás však netrápí nic...

Domovní čistírna odpadních vod neboli ČOV: Co byste o ní měli vědět?

0
Čistírna, případně čistička odpadních vod či „čéóvéčko“ (ČOV). Několik zažitých názvů označují systém, který v současné době představuje nejdokonalejší způsob likvidace odpadních vod z...